用户审核没做足！coinbase砸1亿美元与nydfs和解 股价飙逾12% -凯发官网入口首页

ykqjz财经(www.ykqjz.com)讯：纽约金融服务署(nydfs)周三表示，已与加密货币交易所coinbase就违反反洗钱规定一事，达成1亿美元的和解协议。为此，coinbase将须支付5千万美元的罚款，并额外投资5千万美元用于提升守法措施。

与nydfs达成和解的消息提振coinbase股价上涨12.3%至37.65美元。

nydfs在新闻稿中指出，coinbase在未进行身份审核用户的情况下，允许使用者开户，因而违反了洗钱防制规定。

kyc流程、交易监控和反洗钱机制都未达标

当局表示，coinbase最初于2017年获得纽约的营运许可证，后来在2020年的一次例行检查中发现coinbase存在严重守法缺失，而且这些问题最早可追溯至2018年。

由于coinbase的交易监控系统不足以应付庞大的用户规模，截至2021年底，coinbase共计积压了超过10万则有关潜在可疑客户交易的警报，且这些交易均未得到适当审查，另外等待完成进一步的尽职调查的客户名单超过14,000名。在一个案例中，coinbase无意中帮助一名罪犯从一家未具名的公司窃取了1.5亿美元。

用户量增长过快所致

nydfs表明，coinbase的新注册用户在2021年5月成长了15倍，2021年11月的交易量更是年增25倍，使得coinbase缺乏足够的人力进行交易审核，守法工作出现重大缺失。对此，加密货币研究团队mica research分析师评论称：这也显示出，加密货币交易所的守法系统相当昂贵，除了要建置交易系统外，还需要大量对许多交易进行人工审核，将进一步提高交易所的守法成本。

根据和解协议，coinbase将向nydfs支付5千万美元的罚款，并且还被要求花费5千万美元用于改善内控和守法，例如加强交易监控和实名认证(kyc)措施，以防止违法销售商和其他潜在违法者在纽约州开设账户。

nydfs：coinbase已开始补救

声明指出，在nydfs及其独立监督员的监督下，coinbase「已开始补救许多问题，并建立更有效和稳健的法遵措施」。

coinbase法遵长paul grewal表示：「coinbase已采取实质性措施解决这些旧有缺陷，并继续致力于成为加密货币领域的领导者和榜样，包括在合规方面与监管机构合作。」

我们相信，coinbase在合规方面的投资超过了世界上任何其他加密货币交易所，并且我们的客户在使用coinbase平台时，可以感到安全和受保护。